KYB: ключ до успішного партнерства з Whitepay

Усе, що потрібно знати потенційним клієнтам Whitepay про процедуру верифікації юридичних та фізичних осіб-партнерів.

Оскільки компанії мають дотримуватися правил щодо протидії відмиванню грошей і протидії фінансуванню тероризму, встановлених регуляторами, дуже важливо мати повне розуміння протоколу KYB.

Що таке KYB 

KYB (Know Your Business) — це стандарт верифікації, який підтверджує відповідність  компанії-клієнта положенням щодо боротьби з відмиванням грошей (Anti-Money Laundering) та протидії фінансуванню тероризму (Combating the Financing of Terrorism). У такий спосіб власники бізнесу захищають свої інтереси та нівелюють взаємодію з підставними підприємствами.

Кому потрібен KYB?

Whitepay дотримується чинного законодавства, тому процедура KYB є обовʼязковою для партнерів, які використовують:

• Whitepay API для приймання криптооплат онлайн.
• Сторонні сервіси.
• Створюють інвоси в еквіваленті більше 1000 євро для одного інвойсу та загальним обʼємом в еквіваленті більше 40 000 євро на місяць. 

Зверни увагу! Перелік документів, потрібних для проходження верифікації клієнтів, може змінюватись та/або доповнюватися відповідно до змін у нормах регулювання та внутрішній політиці Whitepay.

Якщо тобі цікаво дізнатися більше про KYB та перелік актуальних вимог, звʼяжись з нами, використовуючи зручний месенджер за цим посиланням, або напиши на пошту: partnerships@whitepay.com.

Підсумовуючи: як KYB впливає на бізнес-процеси

Дотримання процедури KYB надає змогу ідентифікувати клієнтів, які можуть бути пов’язані із шахрайством та іншими злочинними діяннями. Проте це далеко не все:

• Відповідність нормам чинного законодавства. 

Процедура KYB допомагає банківським та фінансовим установам дотримуватися нормативних вимог, знижуючи ризики штрафів і санкцій, пов’язаних з дотриманням положень AML та CFT-політики.

• Зменшення ризиків. 

Перевіряючи особи корпоративних клієнтів, компанії можуть зменшити ризик відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом, потенційного шахрайства та інших фінансових ризиків.

• Покращення взаємодії між бізнесами. 

KYB надає можливість автоматизувати процес адаптації корпоративного клієнта, покращуючи взаємодію між бізнесами. 

• Ефективний аналіз ринку та конкурентів. 

Дотримання KYB допомагає компаніям краще розуміти своїх бізнес-партнерів та їхню поведінку на ринку.