KYB: ключ до успішного партнерства з Whitepay

WhitepayОпубліковано 29.08.2023 • 10 хв читання
KYB: ключ до успішного партнерства з Whitepay

Усе, що потрібно знати потенційним клієнтам Whitepay про процедуру верифікації юридичних та фізичних осіб-партнерів.

Оскільки компанії мають дотримуватися правил щодо протидії відмиванню грошей (надалі — “AML”) і протидії фінансуванню тероризму (надалі — “CFT”), встановлених регуляторами, дуже важливо мати повне розуміння протоколу KYB.

Розбираємося, що таке процедура Know Your Business, чому вона необхідна та розглядаємо список її переваг. А також розповідаємо, як саме Whitepay спрощує процес проходження KYB, водночас надаючи високий рівень захисту своїм партнерам.

Що таке KYB та чому це важливо

KYB (Know Your Business) — це стандарт верифікації, який підтверджує відповідність  компанії-клієнта положенням щодо боротьби з відмиванням грошей (Anti-Money Laundering) та протидії фінансуванню тероризму (Combating the Financing of Terrorism). У такий спосіб власники бізнесу захищають свої інтереси та нівелюють взаємодію з підставними підприємствами.

Здійснення регулярної перевірки корпоративних клієнтів, включно з аналізом їхньої ділової діяльності, джерела доходів та інших чинників, які можуть вплинути на легальність і довіру до бізнесу, допомагає знизити ризик здійснення неправомірних дій та зберегти репутацію юридичної особи. Крім того, KYB може використовуватися для внутрішнього аналізу, спрямованого на поглиблення розуміння ринку, що допомагає ухвалювати кращі рішення в контексті ведення бізнесу.

Кому потрібен KYB?

Різні установи дотримуються процедур KYB для того, щоб відповідати нормам чинного законодавства, які є актуальними як для постачальників послуг, так і отримувачів. У більшості провідних країн проходження KYB є обовʼязковою умовою роботи фінансових та банківських установ, оскільки через характер їхньої діяльності вони можуть бути використані для відмивання коштів.

З іншого боку, юридичні особи, повʼязані з наданням фінансових та банківських послуг, мають дотримуватися процедури KYB, щоб бути впевненими у своїх клієнтах, захистити себе від шахрайських операцій і водночас підтвердити, що вони не беруть участь у протизаконній діяльності. Процедура верифікації бізнесу передбачає збір та аналіз такої інформації, як документи компаній, а також ідентифікаційні дані менеджерів, директорів і власників. Кінцевою метою KYB є виявлення та аналіз будь-якої підозрілої діяльності, захист юридичних осіб, повʼязаних з наданням фінансових та банківських послуг, від ненавмисної участі у відмиванні коштів та в спонсоруванні тероризму.

Як KYB впливає на бізнес-процеси

2023-08-29 12.51.50.jpg

Дотримання процедури KYB надає змогу ідентифікувати клієнтів, які можуть бути пов’язані із шахрайством та іншими злочинними діяннями. Проте це далеко не все:

  • Відповідність нормам чинного законодавства. Процедура KYB допомагає банківським та фінансовим установам дотримуватися нормативних вимог, знижуючи ризики штрафів і санкцій, пов’язаних з дотриманням положень AML та CFT-політики.

  • Зменшення ризиків. Перевіряючи особи корпоративних клієнтів, компанії можуть зменшити ризик відмивання коштів, отриманих злочинним шляхом, потенційного шахрайства та інших фінансових ризиків. KYB заохочує компанії інвестувати в технології захисту даних, гарантуючи конфіденційність особистої інформації клієнтів. 

  • Покращення взаємодії між бізнесами. KYB надає можливість автоматизувати процес адаптації корпоративного клієнта, покращуючи взаємодію між бізнесами. До того ж поінформованість щодо легітимності внутрішніх процесів партнерів зміцнює довіру між компаніями.

  • Ефективний аналіз ринку та конкурентів. Дотримання KYB допомагає компаніям краще розуміти своїх бізнес-партнерів та їхню поведінку на ринку.

KYB у Whitepay

KYB at Whitepay.png

Whitepay дотримується чинного законодавства, тому процедура KYB є обовʼязковою для всіх майбутніх партнерів. Перелік документів, потрібних для проходження верифікації клієнтів, може змінюватись та/або доповнюватися відповідно до змін у нормах регулювання та внутрішній політиці Whitepay.

Якщо тобі цікаво дізнатися більше про KYB та перелік актуальних вимог, звʼяжись з нами, щоб отримати безплатну консультацію.

Для будь-яких запитань support@whitepay.com

Ініціювати запит на співпрацюpartnerships@whitepay.com

Залишити свої контактні дані https://whitepay.com/uk/contact

Підсумовуємо: важливість KYB для бізнесу

KYB є важливою частиною управління ризиками, боротьби з фінансовими злочинами та невіднятним компонентом відповідності нормам AML та CFT. Впровадження цього процесу верифікації допомагає бізнесам підтримувати фінансову стабільність, а також покращувати взаємодію з клієнтами. Оскільки індустрія цифрових активів продовжує розвиватися, KYB ставатиме все більш важливим для компаній, що почали приймати криптовалюту.

Захисти свій бізнес сьогодні з KYB Whitepay!

Пов'язані статті

Використовуючи наш веб-сайт, ви погоджуєтеся на використання нами файлів cookie для забезпечення кращого досвіду роботи з веб-сайтом. Для отримання додаткової інформації дивіться наш Privacy Policy. Ви можете відключити файли cookie в будь-який час, змінивши налаштування свого браузера.